第一篇 投保服务

            第一次风险选择            业务员应在详细了解险种责任、投保规则及公司核保政策的前提下进行展业，对客户的生活环境、工作情况、业余爱好做综合了解，初步掌握客户的健康状况、财务状况，并据此为客户设计合理的投保方案。对存在逆选择倾向或道德风险的投保申请应婉言谢绝。 

             履行如实告知义务           业务员在展业时应为客户提供条款并如实讲解条款内容，特别是保险责任、除外责任及投保注意事项，履行保险人对客户的如实告知义务，不得夸大、歪曲保险责任，不可做保险责任以外的承诺，不得误导客户。同时要求客户按照公司提问，实事求是地回答并予以亲笔签字，辅导客户履行如实告知义务。业务员不得帮助客户避重就轻或进行隐瞒，更不得阻碍客户如实告知。   

第一篇 投保服务

               协助客户办理投保  投保书填写：业务员应协助客户填写投保书，并对客户签字确认后的投保书逐项认真审核，保证投保书上的保费金额与委托银行代扣保险费协议书上的金额一致，投保人及被保险人投保年龄、身份证号码准确无误，被保险人年龄、险种名称、保额、保费等各项内容符合条款与投保规则的要求。       收取首期保费：首期保费的交费方式应符合公司财务部门的要求。 

第一篇 投保服务

第二篇 承保服务

1、体检服务  业务员在收到核保人员下发的体检通知书后，应及时通知客户，说明公司要求体检的原因、体检注意事项、定点体检机构等相关信息，协助客户及时完成体检。业务员须确保是客户本人参加体检，不得协助客户找他人代体检，更不得顶替客户体检。

第二篇 承保服务

2、生调服务  业务员在收到核保人员下发的生调通知后，应及时与查勘人员进行联系，按查勘人员的要求与客户约定会晤时间和地点，并告知客户按公司要求准备相关资料。

3、通知书送达与回收  业务员在收到公司发放的各类承保通知函后应及时送达客户，并指导客户认真填写。将客户填写完毕并签字确认后的承保通知函在一个工作日内交给公司内勤人员进行扫描回收。

2、医保卡请勿借给他人使用

基本医疗保险监督管理办法规定：医保卡/农保卡不得出借、转让或恶意使用社会保障卡，丢失社会保障卡应及时挂失，骗取或协助他人骗取医疗保险基金要承担法律责任。因卡片保管不善、将卡片转借他人使用或其他不当行为而致的损失将由持卡人本人承担。

第三篇 核保提示

2、医保卡请勿借给他人使用

第三篇 核保提示

拒保

拒保

3、请如实填写客户信息

根据《（保监发〔2013〕82号）人身保险客户信息真实性管理暂行办法》要求保险专业中介机构、银行邮政等保险兼业代理机构，以及人身保险公司的保险销售人员应按照准确、完整、安全、保密的原则，收集、记录客户信息，并将客户信息真实、完整地提交给人身保险公司，保证人身保险业务经营和客户服务的需要。

第三篇 核保提示

3、请如实填写客户信息

被保险人肥胖指数（BMI）不在允许范围内，进入人核，未自核通过

第三篇 核保提示

4、请投保时同时提供健康告知项相关资料，提高核保时效

 

第三篇 核保提示

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天安人寿江苏分公司      承保管理部